SBIソーシャルレンディングの評判ってどうなの?特徴や投資方法を徹底解説!

SBIソーシャルレンディング ソーシャルレンディング会社

SBIソーシャルレンディングの運営会社は上場企業でもある

SBIグループ

です。

SBIソーシャルレンディングは、大手金融グループに属している会社が運営しているため、信頼性はバツグンで利用者が多いソーシャルレンディングサービス会社です。

ここでは、そんなSBIソーシャルレンディングの実際の評判や特長、利用方法などをまとめてみたので紹介していきます。

 SBIソーシャルレンディング申込

SBIソーシャルレンディングの口コミ評判

『SBIソーシャルレンディング』を実際に利用している人たちの口コミや評判は気になります。

「悪い評判の口コミ」と「良い評判の口コミ」をまとめたのでご紹介します。

悪い評判の口コミ

新規案件が出る時間は仕事中だから投資できない。
新規案件は平日の午前10時リリースがほとんどです。
しかも人気の「不動産担保ローンPlus」などは5億円の募集額でも数分で満額に達してしまいます。
落ち着いて投資ができる状況の人は少ないでしょう。

他社が投資ノウハウやファンド組成のバックグラウンドなどをWebサイトで発信しているのに対し、SBIソーシャルレンディングは全くと言っていいほど情報を発信していません。
しかし、ファンドの運用状況や遅延債権の回収状況など、投資家にとって絶対に必要な情報はしっかりと更新しています。

良い評判の口コミ

保全性の高いファンドが多い。
手堅い不動産担保付きのファンドがメインです。
また、各ファンドの詳細説明の中でも担保や保証について明記されています。

ファンド手数料は1%~1.5%と業界トップクラスの低さです。
つまり、利回り7%のファンドの場合、借り手は8%の金利で融資を受けていることになります。
ファンド手数料が低いと借り手も返済がしやすいので、延滞や貸し倒れリスクの低下につながります。

7%前後のファンドがメインです。
10%を超えるファンドを扱う事業者と比較してしまうと見劣りしますが、保全性の高さを考慮すると十分な金利です。

口コミまとめ

悪い評判の口コミに見られたのは、

  • 投資案件が少ない
  • 人気案件はすぐに応募が締め切られてしまう

というものでした。

一方、良い評判でもっとも目立っていたのが

  • 利回り7%程度で保全性が高い案件が多い

というものです。

保全性が高く、利回り7%は非常に魅力的です。

悪い口コミ評判にある投資案件の少なさは、厳選した案件しか取り扱っていないという高い信頼性の裏返しだと考えられます。

SBIソーシャルレンディングの特徴・安全性

SBIソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディングの優れている点は、利回り7%程度の保全性が高い案件が多いこと。

また、それ以外にも、オススメできる点が複数あるということです。

SBIソーシャルレンディングの大きな3つの特徴をご説明します。

圧倒的な信頼性を誇るSBIグループの運営

SBIソーシャルレンディングは、証券会社・銀行・カードローンなど多岐にわたって業務を手掛ける上場企業

SBIグループ

が運営しています。

過去にトラブルも報告されているソーシャルレンディングにおいて、運営会社の信頼性は重要なものとなっています。

またSBIソーシャルレンディングは、サイトの作りが丁寧で見やすい情報公開を心がけており、信頼性という点においては群を抜いています。

ソシャレン部長
ソシャレン部長

SBIソーシャルレンディングは知名度においても、他社よりはるかに高いです!

君、ソシャレン知ってんの?

でお馴染みのCMをご覧になったことがある方も多いのではないでしょうか?

投資ファンドは選べる4タイプ

SBIソーシャルレンディングは、

上記、4タイプのファンドを提供しています。

各ファンドの新規案件・募集開始日は

  • サイトTOPページ
  • SBIソーシャルレンディング公式のTwitter
  • メール配信

などで事前に知ることができます。

高利回り案件を見逃さないようにしましょう。

1万円から投資可能

SBIソーシャルレンディングは、最低1万円から投資可能です。

ここ数年、投資を始める人が増えてきています。

一昔前であれば投資は少しハードルが高いものとして認知されていました。

しかし、ソーシャルレンディングでは、最低1万円と小額から始められるので、誰でも手を出しやすいといえます。

銀行に預けておいても、利息はまったくといっていいほど付きません。

お金を眠らせておくくらいなら1度、まずは1万円から投資を始めてみるのもよいかもしれません。

SBIソーシャルレンディングの取り扱い案件・投資方法・利回りは?

前述の通り、SBIソーシャルレンディングの取り扱い案件は以下の4種類です

それぞれの特徴を見ていきましょう。

不動産担保ローン事業者ファンド

SBIソーシャルレンディングの不動産担保ローン事業者ファンドは、「不動産を担保にローン事業を営む事業者」向けの貸付事業で運用する、創業以来最も実績のあるファンドです。

予定年間利回り 3.2 ~ 5.0 %
運用期間 約14ヶ月
募集期間 毎月2回:1日~15日 昼12:00/16日~末日 昼12:00
※ただし、15日と末日が年末年始・土日祝日のいずれかの場合には前営業日
募集額 借手の希望額により毎回変動
出資単位 1口 1万円、最低1口以上

SBIソーシャルレンディングの不動産担保ローン事業者ファンドは、1万円から投資が可能な案件です。

これまでに、約125億円以上の貸付額に対して約104億円が返済されており、債務不履行になった案件は一度もありません。

安心と実績が十分あるファンドといえます!

メガソーラーブリッジローンファンド

SBIソーシャルレンディングのメガソーラーブリッジローンファンドは、「太陽光発電事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。

予定年間利回り 7.0%~9.0%
運用期間 案件によって異なる
(9ヶ月のものもあれば、24ヶ月のものもあります。)
募集期間 不定期(月に0~2回程度)
※募集開始から1週間程度で完売するようです。
募集額 借手の希望額により毎回変動
出資単位 1口 5万円、最低1口以上

運用期間は案件毎に変動します。

短いものは9ヶ月程度、長いものは24ヶ月の案件もあります。

再生可能エネルギー案件は、不動産案件と比べると景気の影響を受けにくいです

魅力的な案件ではありますが、毎月必ず募集があるわけではありません。

募集時には、必ずチェックしておきたい案件です。

不動産バイヤーズローンファンド

SBIソーシャルレンディングの不動産バイヤーズローンファンドは、「不動産の売買等を行う事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。

予定年間利回り 6.5%~9.0%
運用期間 案件によって異なる
(10ヶ月のものもあれば、24ヶ月のものもあります。)
募集期間 不定期(月に0~2回程度)
※募集開始から1週間程度で完売するようです。
募集額 借手の希望額により毎回変動
出資単位 1口 5万円、最低1口以上

このファンドは不動産を仕入れて転売して利益を上げる事業者へ融資するファンドです。

不動産バイヤーズローンファンドは、過去の案件でいくつか延滞などがあったこともあり、少し人気は落ちてきている印象。

不動産の転売事業者へ融資するファンドということもあり、景気に左右されやすい面があります

不動産担保ローン事業者ファンドよりも利回りがよい分、少しリスクが高めという印象です。

カンボジア技能実習生支援ローンファンド

SBIソーシャルレンディングのカンボジア技能実習生支援ローンファンドは、『日本で働くカンボジア人技能実習生個人』向けに貸付を行うファンドです。

社会的意義を目的とした外国人労働者への支援を含めた投資案件ということになります。

予定年間利回り 10%
運用期間 約12ヶ月
募集期間 毎月1回 / 1日 午前9:00 ~ 20日 昼12:00
※ただし、20日が土日祝日の場合には前営業日
募集額 借手の人数と希望額により毎回変動(毎月約100万円前後を目安に貸付け予定)
出資単位 1口 1万円、最低1口以上

利回りはダントツで高い案件ですが、貸付相手が個人となるため、リスクも高いです。

外国人実習生への寄付感覚で、高いリスクには目をつぶって貸付てもよいと思える方は、本ファンドへの投資もおすすめです。

SBIソーシャルレンディングの申し込み方法について

SBIソーシャルレンディングの申込手順をご紹介します。

SBIソーシャルレンディングのトップページへアクセスし、画面右上の『新規登録(無料)』をクリック

SBIソーシャルレンディング登録

自分のメールアドレスを入力

メールアドレスの登録

メールアドレス入力後に「利用規約」、「個人情報のお取扱いについて」、「電波的方法による書面の交付及び電波的方法による交付に対する同意書」が閲覧できるようになるため、3つを確認する。

3つの文章を確認後、問題なければ「上記内容に同意」をクリックする。

メールマガジンの配信を希望するには、あらかじめチェックが付いています。

不要な方は、チェックを外してください。(投資案件の情報が送られてくるため、メルマガ配信は希望しておいた方がよいです)

上記内容に同意

登録したメールアドレスにSBIソーシャルレンディングより、メールが届く。
届いたリンクをクリックし、メールが正しく届いていることを確認する。
※リンクをクリックしないと正しく認証されないため注意

以下の指示に従い『投資家登録』を行う

投資家登録の流れ

投資家登録の際には、

  • 年齢
  • 金融資産
  • 投資経験

などの情報入力が必要になります。

その後、「本登録(個人情報登録)」→本人確認書類の提出の流れになります。

本人確認資料の送付は、登録したメールアドレスにSBIソーシャルレンディングからメールが届きます。

メールに記載されているURLから投資家専用ページへアクセスし、ログインしてください。
メッセージボックスに来ているメッセージから、本人確認書類、銀行口座の写しを添付し送付すれば、本人確認書類の提出は完了となります。

投資家専用ページへアクセス

本人確認書類として利用できるものは以下のいずれか一つ、現住所が記載された有効期限内のものとなります。

  • 運転免許証(表裏)
  • 健康保険証(表裏)
  • マイナンバーカードの「表面」(「裏面」の写しを送付しないよう注意)
  • パスポート(顔写真付のページと現住所記載のページがそれぞれ必要)

など

銀行口座情報は、登録銀行口座の預金通帳の写し、キャッシュカードの写しが必要になります。

ネットバンクの場合は、WEBサイトへログイン後の画面のスクショなどが必要!
※銀行名・預金名義・口座種類・口座番号が確認できる画面

SBIソーシャルレンディング側で本人確認書類を精査後、申込者の自宅に『簡易書留』でハガキが届きます。
※申請完了からハガキが届くまで2営業日〜10営業日程度

ハガキ記載の本人確認キーをSBIソーシャルレンディングのマイページに入力して、投資家登録完了となります。
※本人確認キーを入力しないと取引が開始できないため注意!

SBIソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディングのよくある質問について

質問①

SBIソーシャルレンディングは、同一名義で複数の投資家登録をすることはできますか?

回答①

申し訳ございません。同一名義で複数の投資家登録は、不可とさせていただいております。

質問②

もしも投資先に貸し倒れが発生した場合、元本割れとなるのですか?

回答②

元本割れが発生します。
ただし損失額は出資額の範囲内に限定されるため、お客様に追加の出資をお願いすることは一切ございません。
当該債権について「貸し倒れ」が確定した場合、弊社はまずファンド全体における損失額を確定し、次にお客様損失額を確定し、お客様の出資比率に応じて算出し、通知します。
なお、弊社がファンドの損失を補填することはありません。

質問③

SBIソーシャルレンディングで投資家登録をするのに何か、費用はかかりますか?

回答③

ご安心ください。
投資家登録の際の手数料は無料です。年会費等の継続費用も発生しません。

質問④

時々トップページで見かけるロールオーバーとは、何のことですか?

回答④

ロールオーバーとは、出資の募集期間の終了後に、投資家の出資金に余剰資金が生じた場合に、その余剰資金が同種のファンドへの出資に充てられることです。
借手の借入額が変動するファンドにおいては、出資額が余剰となる場合があります。
※出資額(供給)が借入額(需要)を上回る場合がある
このような場合に、余剰分の出資金を、同種の次回以降のファンドへと自動的に繰り越すことを“ロールオーバー”と言います。
ロールオーバーは、匿名組合契約に基づく手続きのため、お客様が新たに出資対象をお選びいただく必要はありません。

ロールオーバーの対象となるのは以下のファンドです。

  • 『不動産担保ローン事業者ファンド』
  • 『カンボジア技能実習生支援ローンファンド』
質問⑤

SBIソーシャルレンディングのマイページにログインしたところ、ロールオーバーの確認画面が出て、先に進めません。
どのように対処したらいいですか?

回答⑤

ロールオーバーが実行される際に、弊社から繰り越し先のファンドの匿名組合契約に関わる書面を交付しております。
そのため、すべての書類をご確認いただかないと、その他の操作ができません。
お手数おかけしますが、すべての書類をダウンロード・確認のうえ、ページ下部の「同意」ボタンを押していただきますと、通常通りの画面に戻ります。

まとめ

SBIソーシャルレンディングは、リスクを抑えて小額から投資をしたいという方にオススメの投資方法です。

SBIソーシャルレンディングは、SBIグループが運営のため安心・安全ということで

  • ソーシャルレンディングに興味がある
  • ソーシャルレンディングで投資デビューしてみたい

という初心者の方にもオススメの投資といえます。

この機会に『SBIソーシャルレンディング』を試してみるのもよいでしょう。

 SBIソーシャルレンディング申込

ソシャレン部長
ソシャレン部長

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